Il existe un outil pour gagner plus rapidement en investissant dans les crypto-monnaies. C'est un levier financier ; ici, je vous montre comment ça marche.
L’effet de levier financier est l’un des meilleurs outils dont disposent les traders et les investisseurs pour accélérer l’accumulation de bénéfices. Si vous souhaitez découvrir comment il est utilisé pour investir dans les crypto-monnaies, alors vous devriez consulter cette publication.
Qu’est-ce que le levier financier ?
Plus qu'un outil, nous pouvons définir l'effet de levier comme une stratégie employée par des individus ou des institutions avec laquelle ils empruntent de l'argent pour acheter un actif. On peut simplifier en disant qu'il s'agit d'un crédit. Cela peut certainement augmenter les gains potentiels, mais dans la même ampleur, cela augmente également le risque de subir des pertes importantes.
- Exemple 1
Nous pouvons illustrer le fonctionnement de l’effet de levier en utilisant un cas de la vie quotidienne. Prenons l'exemple d'emprunter de l'argent pour acheter une maison. Si vous ne disposez pas de suffisamment de capital pour l'acheter, vous demandez un prêt hypothécaire que vous devez payer en totalité plus les intérêts facturés par l'emprunteur. Si vous décidez de déménager et pour ce faire, vous devez vendre la maison, vous devez alors payer l'hypothèque, et si la maison se vend à un prix inférieur à ce que vous avez payé, vous perdrez.
- Exemple 2
Supposons que vous possédez $1 000 pour acheter des actions qui coûtent $100 chacune. Vous disposez alors du capital pour acheter un maximum de 10 actions. Cependant, vous décidez d’emprunter $1 000. Vous pouvez désormais acheter jusqu’à 20 actions, ce qui signifie que vous disposez d’un effet de levier de 1:2. Avec cela, votre profit potentiel est plus élevé, mais le risque de perdre tout votre capital plus rapidement est plus élevé. Il est courant de constater un effet de levier de 1:30, 1:50 et même 1:125 sur le marché des cryptomonnaies.
Croyez-le ou non, en utilisant un effet de levier de 1:100 et un capital de seulement $1 000, vous pouvez acheter près de 2 Bitcoins au prix actuel de près de $50 000. Cependant, le risque est incroyablement élevé car votre capital serait liquidé avec une baisse de prix de seulement 1%. Pour cette raison, il n’est pas conseillé d’utiliser tout votre capital disponible pour ouvrir une transaction à effet de levier. Il est courant d'entendre des investisseurs expérimentés recommander un risque maximum par transaction compris entre 1% et 3%.
Comment investir dans les cryptomonnaies en utilisant le levier financier ?
Grâce aux produits dérivés, vous pouvez profiter des avantages du levier financier pour investir dans les cryptomonnaies. Les plus populaires sont les contrats à terme et les CFD. Les contrats à terme sont un contrat dans lequel les parties s'engagent à acheter ou à vendre un actif sous-jacent à un prix précis et à une date future précise. Il peut être acheté et vendu sur un marché secondaire jusqu'à son échéance. Le prix est déterminé par l'offre et la demande. Les courtiers exécutent généralement un renouvellement automatique du contrat moyennant des frais supplémentaires.
Des contrats à terme avec levier financier pour investir dans les crypto-monnaies sont disponibles chez de nombreux courtiers et bourses. Un contrat sur différence (CFD) est un accord dans lequel l'acheteur doit payer au vendeur la différence entre la valeur actuelle de l'actif sous-jacent et son prix au moment de la création du contrat. Le plus complet et le plus utilisé pour trader ce type de produit est Binance. Si vous optez pour les CFD sur crypto-monnaie, l'un des meilleurs endroits pour les négocier est le courtier XTB.
Avantages et inconvénients de l'utilisation de l'effet de levier
L’effet de levier financier est un outil à double tranchant, dangereux s’il n’est pas manipulé avec prudence lors d’un investissement dans les cryptomonnaies. Cependant, il peut être votre meilleur ami si vous connaissez les risques liés à son utilisation et créez un plan avec lequel vous ne vous soucierez même pas d'avoir perdu une transaction. Pour cette raison, il vaut la peine de passer en revue les avantages et les dangers offerts par cet outil passionnant.
- Avantages
Augmenter les profits
Sans aucun doute l’avantage le plus important de l’investissement avec effet de levier. Avoir un plus grand pouvoir d’achat permet de gagner plus d’argent avec moins d’efforts. De plus, cela est avantageux pour les traders qui cherchent à profiter de petites fluctuations de prix. Par exemple, si vous achetez un Ethereum à $2,000, qui augmente de 10%, vous aurez gagné $200. En revanche, si vous utilisez un effet de levier de 1:10, vous pouvez désormais acheter 10 ETH avec le même capital, et avec une hausse de 10%, vous aurez gagné $2 000.
Efficacité accrue du capital
En augmentant le pouvoir d'achat de votre capital, vous augmentez immédiatement l'efficacité de votre capital. Pensez-y, s'il faut 5 jours pour générer $100 avec des transactions sans effet de levier. Vous aurez alors besoin de moins de temps pour gagner ce $100 puisque votre capital peut être réinvesti plus de fois, produisant des résultats plus fréquents.
Profitez même des périodes de faible volatilité.
Il est possible d’investir dans les crypto-monnaies lorsque le comportement est latéral et à faible volatilité tout en réalisant de bons bénéfices si vous utilisez l’effet de levier. Parce que lorsque nous utilisons cet outil, nous augmentons le pouvoir d’achat, alors de petites fluctuations peuvent générer de bons rendements.
- Désavantages
Des pertes plus élevées
Tout comme les profits peuvent augmenter grâce à l’effet de levier, les pertes augmentent dans la même ampleur. Lorsque les échanges vont à l’encontre, nous assisterons inévitablement à une diminution du capital proportionnelle à l’effet de levier utilisé. Pour cette raison, il est d'une importance vitale d'utiliser cet outil en conjonction avec des stop loss et un risque minimum par transaction. C'est ce qu'on appelle la gestion des risques ; vous pouvez en savoir plus ici.
Paiement d'intérêts
Cet outil n'est qu'un simple crédit ; chaque fois que vous l'utilisez, des frais supplémentaires sous forme d'intérêts vous seront facturés. Que vous gagniez ou perdiez, les frais d’emprunt d’argent seront prélevés directement sur votre capital.
Appel de marge
Un autre risque important, et c’est sur cela que nous terminons, est d’investir dans des crypto-monnaies en utilisant un effet de levier financier. Nous nous exposons à un appel de marge de la part du courtier/bourse car votre capital est tombé en dessous du minimum requis.
Cela signifie que si vous ne cherchez pas à atteindre rapidement le minimum requis en effectuant un dépôt, alors le courtier peut liquider automatiquement votre position, voire plusieurs positions. En outre, tronquer les gains potentiels ou clôturer les positions perdantes qui pourraient être récupérées.