Istnieje narzędzie umożliwiające szybsze zarabianie przy inwestowaniu w kryptowaluty. Jest to dźwignia finansowa; tutaj pokażę ci, jak to działa.
Dźwignia finansowa jest jednym z najlepszych narzędzi, jakie mają handlowcy i inwestorzy, aby przyspieszyć akumulację zysków. Jeśli chcesz dowiedzieć się, jak wykorzystuje się inwestowanie w kryptowaluty, koniecznie zapoznaj się z tą publikacją.
Co to jest dźwignia finansowa?
Bardziej niż narzędzie, możemy zdefiniować dźwignię finansową jako strategię stosowaną przez osoby lub instytucje, za pomocą której pożyczają pieniądze na zakup aktywów. Można uprościć stwierdzenie, że jest to kredyt. Może to z pewnością zwiększyć potencjalne zyski, ale jednocześnie zwiększa ryzyko poniesienia znacznych strat.
- Przykład 1
Możemy zilustrować działanie dźwigni na przykładzie przypadku z życia codziennego. Weźmy przykład pożyczenia pieniędzy na zakup domu. Jeśli nie masz wystarczającego kapitału, aby go kupić, starasz się o kredyt hipoteczny, który musisz spłacić w całości plus odsetki naliczane przez pożyczkobiorcę. Jeśli zdecydujesz się na przeprowadzkę i to zrobisz, musisz sprzedać dom, a następnie musisz spłacić kredyt hipoteczny, a jeśli dom sprzeda się za mniej niż zapłaciłeś, stracisz.
- Przykład 2
Załóżmy, że posiadasz $1000, aby kupić akcje, które kosztują $100 każda. Masz wtedy kapitał na zakup maksymalnie 10 akcji. Decydujesz się jednak pożyczyć $1000. Teraz możesz kupić aż 20 akcji, co oznacza, że masz dźwignię 1:2. Dzięki temu Twój potencjalny zysk jest wyższy, ale istnieje większe ryzyko szybszej utraty całego kapitału. Na rynku kryptowalut często spotyka się dźwignię wynoszącą 1:30, 1:50, a nawet 1:125.
Wierzcie lub nie, ale wykorzystując dźwignię 1:100 i kapitał zaledwie $1000, można kupić prawie 2 Bitcoiny po dzisiejszej cenie prawie $50000. Ryzyko jest jednak niewiarygodnie wysokie, ponieważ Twój kapitał zostałby upłynniony przy spadku ceny o zaledwie 1%. Z tego powodu nie zaleca się wykorzystywania całego dostępnego kapitału do otwierania transakcji lewarowanych. Często słyszy się, że doświadczeni inwestorzy zalecają maksymalne ryzyko na transakcję w wysokości od 1% do 3%.
Jak inwestować w kryptowaluty wykorzystując dźwignię finansową?
Korzystając z produktów pochodnych, możesz wykorzystać zalety dźwigni finansowej do inwestowania w kryptowaluty. Najpopularniejsze są kontrakty futures i CFD. Kontrakty futures to kontrakt, w którym strony zobowiązują się do zakupu lub sprzedaży instrumentu bazowego po określonej cenie i w określonym terminie w przyszłości. Można go kupować i sprzedawać na rynku wtórnym do momentu zapadalności. Cenę ustala podaż i popyt. Brokerzy zazwyczaj dokonują automatycznego przedłużenia umowy za dodatkową opłatą.
Kontrakty futures z dźwignią finansową do inwestowania w kryptowaluty są dostępne u wielu brokerów i giełd. Kontrakt na różnicę (CFD) to umowa, w ramach której kupujący musi zapłacić sprzedającemu różnicę między bieżącą wartością instrumentu bazowego a jego ceną w momencie zawarcia kontraktu. Najbardziej kompletnym i powszechnie używanym do handlu tego typu produktem jest Binance. Jeśli zdecydujesz się na kontrakty CFD na kryptowaluty, jednym z najlepszych miejsc do handlu nimi jest broker XTB.
Zalety i wady stosowania dźwigni
Dźwignia finansowa to narzędzie obosieczne, niebezpieczne, jeśli nie należy zachować ostrożności przy inwestowaniu w kryptowaluty. Jednakże może to być Twój najlepszy przyjaciel, jeśli znasz ryzyko związane z jego używaniem i stworzysz plan, dzięki któremu nawet nie będziesz miał nic przeciwko utracie transakcji. Z tego powodu warto zapoznać się z korzyściami i zagrożeniami, jakie niesie ze sobą to ekscytujące narzędzie.
- Zalety
Zwiększyć zyski
Bez wątpienia najważniejsza zaleta inwestowania z dźwignią finansową. Większa siła nabywcza pozwala zarobić więcej pieniędzy przy mniejszym wysiłku. Ponadto jest to korzystne dla tych traderów, którzy chcą czerpać zyski z niewielkich wahań cen. Na przykład, jeśli kupisz jedno Ethereum po cenie $2000, która wzrośnie o 10%, zarobisz $200. Z drugiej strony, jeśli zastosujesz dźwignię 1:10, możesz teraz kupić 10 ETH z tym samym kapitałem, a przy wzroście o 10% zarobisz $2000.
Zwiększona efektywność kapitału
Zwiększając siłę nabywczą swojego kapitału, natychmiast zwiększasz jego efektywność. Pomyśl tylko, czy wygenerowanie $100 przy transakcjach bez dźwigni zajmie 5 dni. Wtedy będziesz potrzebować mniej czasu, aby zarobić $100, ponieważ Twój kapitał będzie mógł być reinwestowany więcej razy, co zapewni częstsze rezultaty.
Korzystaj z okresów nawet niskiej zmienności.
Możliwe jest inwestowanie w kryptowaluty, gdy zachowanie jest boczne i niska zmienność, a mimo to nadal osiągane są dobre zyski, jeśli korzystasz z dźwigni. Ponieważ korzystając z tego narzędzia, zwiększamy siłę nabywczą, a wtedy niewielkie wahania mogą generować dobre zyski.
- Niedogodności
Wyższe straty
Tak jak zyski mogą wzrosnąć dzięki dźwigni, tak straty wzrosną o tę samą wielkość. Kiedy handel idzie przeciwko niemu, nieuchronnie zaobserwujemy spadek kapitału proporcjonalny do zastosowanej dźwigni. Z tego powodu niezwykle ważne jest, aby używać tego narzędzia w połączeniu ze stop-lossami i minimalnym ryzykiem na transakcję. Nazywa się to zarządzaniem ryzykiem; więcej na ten temat możesz przeczytać tutaj.
Oprocentowanie
To narzędzie to po prostu prosty kredyt; za każdym razem, gdy z niego skorzystasz, zostaną naliczone dodatkowe koszty w postaci odsetek. Niezależnie od tego, czy wygrasz, czy przegrasz, koszty pożyczenia pieniędzy zostaną pobrane bezpośrednio z Twojego kapitału.
Wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego
Kolejnym istotnym ryzykiem, na którym kończymy, jest inwestowanie w kryptowaluty z wykorzystaniem dźwigni finansowej. Narażamy się na wezwanie do uzupełnienia depozytu ze strony brokera/giełdy, ponieważ Twój kapitał spadł poniżej minimalnego wymogu.
Oznacza to, że jeśli nie będziesz starał się szybko osiągnąć minimalnego wymogu poprzez dokonanie depozytu, broker może automatycznie zlikwidować Twoją pozycję lub nawet kilka pozycji. Ponadto obcinanie potencjalnych zysków lub zamykanie stratnych pozycji, które można odzyskać.